איך לבחור סוכן ביטוח?

בשיתוף AIG

וותק וניסיון
ההמלצה היא לבדוק מהו הוותק של הסוכן בתחום, האם במהלך שנות פעילותו הוא צבר מאגר לקוחות גדול ומרשים – ואם יש אפשרות כזאת, כדאי לבדוק אם הלקוחות הינם לקוחות וותיקים אשר שומרים נאמנות לאותו סוכן ביטוח לאורך זמן – רשימה מפוארת של לקוחות נאמנים יכולה להעיד במידה רבה על הרמה המקצועית של אותו סוכן ביטוח כמו גם על טיב השירותים אותם הוא מציע.

חברות בלשכה
בכדי לוודא שאותו סוכן ביטוח אכן מהווה איש מקצוע מוסמך, אשר ערוך לבצע את עבודתו בצורה המיטבית, ההמלצה היא לוודא שמדובר בסוכן שהינו חבר בלשכת סוכני הביטוח.
חברות באותה הלשכה יכולה להעיד על רמת המחויבויות שלו לקוד האתי של אותה הלשכה – מה שיכול להעיד במידה רבה על אמינותו של אותו סוכן ביטוח.

התמחות בתחום הפרטני
עוד לפני שאתם בוחרים בסוכן ביטוח, ההמלצה היא להבין את הדרישות והציפיות שלכם מאותו השירות. אם לדוגמא, אתם כרגע מעוניינים לבצע ביטוח רכב, יש לוודא שהסוכן הנבחר אכן מתמחה בתחום ומכיר את עולם ביטוחי הרכב על בוריו.

הקשרים של סוכן ביטוח
כדאי לוודא שמדובר בסוכן ביטוח אשר עובד מול מספר חברות ביטוח גדולות שונות – מה שיבטיח שלסוכן יהיו את הכלים ואת הידע אשר יאפשרו לו להציע ללקוחות שלו את הפוליסות המתאימות והזולות ביותר בנמצא. לעומת זאת, סוכן אשר עובד רק עם חברת ביטוח גדולה אחת, יוכל להציע רק את המוצרים שלה.

פגישת ייעוץ ראשונית
בסופו של דבר, הדרך הטובה ביותר לקבלת החלטה עוברת בפגישה אישית עם אותו סוכן ביטוח. ההלצה היא להגיע לפגישה עם רשימת שאלות מוכנה, אשר התשובות אותן תקבלו עליהן, יאפשרו לכם לבצע בחירה מושכלת באותו סוכן ביטוח.
חשוב לזכור, שרק סוכן מקצועי ואמין, ידע להציע לכם פוליסות מתאימות – מה שיכול לסייע לכם בחיסכון כספי משמעותי, לאורך זמן. מהסיבה הזאת, כדאי לנסות ולהתרשם ממנו ומיכולותיו, להקשיב לתשובותיו ולקבל החלטה מושכלת אם אכן מדובר בסוכן המתאים או שאולי עדיף לבחור סוכן אחר.

להיות עם היד על הדופק
בכדי להבטיח שאכן מדובר בסוכן ביטוח מקצועי, אשר עושה את המצופה ממנו בצורה המיטבית, קיימת חשיבות גבוהה להקפיד להישאר עם יד על הדופק ולמעשה, לגלות מעורבות בכל התהליכים ובכל שלבי העבודה של הסוכן – כאשר, המטרה היא להבטיח שהסוכן שם במקום הראשון את האינטרסים של הלקוחות ופועל על מנת שאותם אינטרסים יתממשו בפועל.

בחירה מושכלת ונבונה באותה סוכן ביטוח, תאפשר לכם בניית תיק ביטוח איכותי אשר מחד, יענה על מלוא הדרישות והצרכים שלכם ומאידך, יכלול פוליסות במחירים אטרקטיביים – לפחות ביחס למחירי השוק.

בשיתוף AIG