דו"ח של הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור לשנת 2015 בישראל חושף התפתחויות הנמצאות במוקד ההתעניינות העולמית ובהן מימון טרור, ובפרט אפיקי מימון נפוצים בפעילות ארגוני טרור דוגמת דעאש.
על פי הדו"ח, נתח מימון הטרור הוא 10% מסך הפשיעה הכלכלית בישראל. אמצעי מימון ארגוני הטרור כוללים גיוס כספים באמצעות הרשתות החברתיות במסווה של אגודות צדקה לגיטימיות או פעילויות הומניטריות, אמצעי תשלום חדשים דוגמת הביטקווין, שירותי תשלום מבוססי אינטרנט, נותני שירותי מטבע ועוד, לצד ניצול משאבי טבע ושדות נפט, גביית מיסים מן האוכלוסייה המקומית, שוד, ביזת עתיקות ואחרים.
"מיום כניסתי לתפקיד הצבתי כיעד עליון את הלחימה בטרור בכל הכלים העומדים לרשותי" אמרה שרת המשפטים אילת שקד, "בשנים האחרונות הפכה ההתמקדות במממני הטרור, תוך שימוש בשיטות שפותחו למאבק בארגוני הפשיעה ובהלבנת ההון, לכלי מרכזי במאבק בטרור. מדינות שונות בעולם מכירות בכך שכחלק מהמאבק יש להרחיב את המעגל ולאתר גם את מקורות המימון והתשתית התומכת. אני מברכת את הרשות לאיסור הלבנת הון, הפועלת במרץ לגיבוש המשטר בישראל וכן פועלת בזירה הבינ"ל, ומובילה את ישראל להישגים רבים בתחום, כמשתקף בדו"ח השנתי. בימים אלו בהם הטרור מכה ברחבי העולם, ישראל זוכה להישגים משמעותיים והערכה במסגרת המאבק, ומהווה מקור מידע וסיוע אמין ומוביל למדינות העולם".
הדו"ח מתייחס להתפתחויות המשמעותיות בשנה החולפת בתחום איסור הלבנת ההון ומימון הטרור, בראשן קידום ההליך לצירוף ישראל כמדינה משקיפה בארגון ה-FATF, כוח המשימה הבינלאומי המוביל את המאבק בתחום. בנוסף, סוקר הדו"ח את הפעולות לקידום הצעת החוק הקובעת כי עבירות מס חמורות תהיינה עבירות מקור לפי חוק איסור הלבנת הון.
על פי הדו"ח, תחום הפעילות העברייני המוביל הנקשר לביצוע עבירות הלבנת הון הוא שוחד ושחיתות. הפשיעה הכלכלית בשנת 2015 מתמקדת בשוחד ושחיתות (21%), ארגוני פשיעה (18%), זיוף ומרמה (17%), מימון טרור (10%), הימורים (7%), חשבוניות פיקטיביות (6%), סחר בסמים (5%) ואחרים.
עוד עולה כי דפוסי הפעולה הבולטים להלבנת הון בשנת 2015 היו שימוש במזומן (16%), העברות בינלאומיות (12%), פעילות באמצעות בנותני שירות מטבע (10%), חברות ואנשי קש (9%), נדל"ן (6%) ואחרים.
תחום הנדל"ן בלט בשנת 2015 כדפוס הנמצא בעלייה, אשר הרשות רואה בו סיכון מוגבר להלבנת הון. על כן, הקדישה הרשות בשנה החולפת משאבים ותשומת לב מיוחדת במיפוי סיכונים מרכזיים בתחום ואיתור נכסי נדל"ן ששימשו לצורכי הלבנת הון.
כמו כן הדוח חושף כי נמשכת מגמת העלייה בדיווחים המתקבלים לרשות מגורמים פיננסיים ומספרם גדול בכ-22% ביחסית לשנת 2014.
כ-78% מהדיווחים הבלתי רגילים מקורם מהמערכת הבנקאית, כאשר סומנה עלייה בדיווחים מסקטור נותני שירותי המטבע המהווים כ- 6.8% מכלל הדיווחים הבלתי רגילים לשנת 2015. בדומה לשנים קודמות, יתרת הדיווחים הבלתי רגילים מתקבלים בעיקר מחברות וסוכני הביטוח (6.2%), חברות כרטיסי האשראי (4.2%) ובנק הדואר (2.8%).
עוד בולט הגידול שחל בדיווחים על העברת כספים במעברי הגבול, אשר כוללים מעל ל-12,500 דיווחים ומהווים עלייה של 33% ביחס לשנת 2014.
בנוסף, סוקר דו"ח הרשות את שיתופי הפעולה של הרשות עם רשויות האכיפה בישראל ומעורבת הרשות במספר פרשיות מרכזיות של כוחות המשימה, במגוון רחב של תחומים.
"הרשות לאיסור הלבנת הון היא גורם מרכזי במסגרת המאבק בפשיעה החמורה, בהלבנת ההון ובמימון הטרור", אמרה מנכ"לית משרד המשפטים, עו"ד אמי פלמור. לדבריה, "בעידן של אכיפה משולבת ושימוש בכלים כלכליים, פעילותה של הרשות, כפי שעולה מעיון בדו"ח, מחזקת ומעשירה את פעילות גורמי האכיפה. הנתונים המוצגים בדו"ח מלמדים על היקף פעילות מרשים ומעידים כי הרשות מתמודדת בהצלחה מול אתגרים רבים וממצבת את מדינת ישראל כמדינה מובילה בתחום."
ראש הרשות, ד"ר שלומית ווגמן, הוסיפה כי "הרשות ממשיכה בתנופת עשיה מתמדת במאבק בהלבנת הון ובמימון הטרור. בשנה החולפת רשמה ישראל הישג משמעותי בתחום, לאור החלטת ארגון ה-FATF על צירופה כמדינה משקיפה, לאחר מספר שנים של הליך מורכב בהובלת הרשות. ההחלטה מהווה יעד לאומי מן המעלה הראשונה שיעניק בעתיד לישראל אפשרות להשתתף בקביעת הכללים המחייבים את כלל מדינות העולם בתחום. לצד זאת פועלת הרשות במרץ במגוון תחומים, מסייעת לגופי האכיפה והביטחון בחקירה ומניעה של עבירות הלבנת הון ומימון טרור תוך שימוש במידע ייחודי לרשות, מקדמת שינוי והטמעת המשטר בישראל ובכלל זאת הטמעת תיקוני חקיקה נדרשים, מובילה פרויקטים מורכבים ועוד. הרשות פועלת בשילוב ידיים עם גופים שונים במשרדי הממשלה ובסקטור הפרטי וכן עם גופים מודיעיניים ורשויות בחו"ל, ליצירת מאבק כולל ומשולב כנגד הלבנת ההון ומימון הטרור ברחבי העולם".
טעינו? נתקן! אם מצאתם טעות בכתבה, נשמח שתשתפו אותנו